Кредитное мошенничество

Всем доброго времени суток!

Столькнулся с пренеприятнейшей проблемой...
В начале мая сестра потеряла паспорт. Естественно обратилась в ОВД с заявлением об утрате, заплатила штраф, всё как положено... И вот вчера приходит извещение из Альфа-Банка с уведомлением об открытом на её имя кредите и сроках погашения... В общем классическая схема мошенничества.
Поскольку ни я сам, и никто из моих знакомых с такой ситуацией не сталкивался, возникают вопросы:

Как решать данную проблему?
С какими трудностями можно столкнуться в данной ситуации?

Сестра идет в банк, пишет заявление о том, что не оформляла кредит, минут 15 побеседует с сотрудником СБ, а остальное - не ее проблемы.

(А-Лама @ 17.06.2006 - время: 19:05) Сестра идет в банк, пишет заявление о том, что не оформляла кредит, минут 15 побеседует с сотрудником СБ, а остальное - не ее проблемы.
Я бы еще не поленился и из МВД справичку взял, о том что паспорт был утерен тогда то. И что заявление об утрате паспорта подавалось.
Конечно, СБ само эту справку может получить, без Вашего участия. И представлять Вы ее вообщем то не обязаны. Но, так сказать, во избежании лишних вопросов...

это не проблема сестры ... в банк пишется заявление и берется копия заявы на утерю паспорта ... у нас в банке такое происходило несколько раз ... мою подругу даже в суд таскали пару раз ...

PS мошенников не поймали ...

В общем, описываю ситуацию подробней...
Паспорт был утрачен 2го мая, а с заявлением сестра обратилась в ОВД только 16 (раньше не было возможности), о чём имеется справка. Вместе с паспортом было утеряно ещё несколько документов, в том числе и полис пенсионного страхования.Как оказалось, всплыл ещё один кредит, в Финанс-банке, так что общая сумма превышает 86 тысяч... как выяснилось позже, в кредит приобреталась техника в магазине "Эльдорадо", оба кредита датированы 8 мая.
Заявления мы подали в оба банка, прошли всю процедуру объяснений.
Хотелось бы узнать, в каком ключе возможны дальнейшие развития событий?
Ибо невовремя поданное заявление, как нам намекнули, может осложнить дело...

(Сестра идет в банк, пишет заявление о том, что не оформляла кредит, минут 15 побеседует с сотрудником СБ, а остальное - не ее проблемы. )..


ОБЯЗАТЕЛЬНО..захватить ксерокопию заявления в милицию...номер материалла..со всеми реквизитами...
чеки об оплате за бланк нового паспорта..
ЖЕЛАТЕЛЬНО ИДИТЕ НЕ ОДНИ..а с близким родственником..
ЕСТЕСТВЕННО..при себе имейте документы удостоверяющие личность..

...ситуация может дойти до УГОЛОВНОГО ДЕЛА...если банк не решит..-на месте- все вопросы в вашу пользу...
статью в УК РФ...-МОШЕННИЧЕСТВО- ЕЩЕ НИКТО НЕ ОТМЕНЯЛ!

(BlackNoise @ 24.06.2006 - время: 22:30) В общем, описываю ситуацию подробней...
Паспорт был утрачен 2го мая, а с заявлением сестра обратилась в ОВД только 16 (раньше не было возможности), о чём имеется справка. Вместе с паспортом было утеряно ещё несколько документов, в том числе и полис пенсионного страхования.Как оказалось, всплыл ещё один кредит, в Финанс-банке, так что общая сумма превышает 86 тысяч... как выяснилось позже, в кредит приобреталась техника в магазине "Эльдорадо", оба кредита датированы 8 мая.
Заявления мы подали в оба банка, прошли всю процедуру объяснений.
Хотелось бы узнать, в каком ключе возможны дальнейшие развития событий?
Ибо невовремя поданное заявление, как нам намекнули, может осложнить дело...
Намекать Вам будут на все, что угодно - вдруг повезет и вы сломаетесь и согласитесь.
Анкеты заполняла и подписи ставила не Ваша сестра и доказать, что это все ее рукой сделано никто не сможет, так что даже не парьтесь по этому поводу.
Все, чем Вы могли помочь банку, Вы уже сделали, а все остальное - это не Ваши проблемы, а службы безопасности банка и того сотрудника, что кредит оформлял. Лучше проверять надо было, сличать фото в паспорте с его предъявителем и интервьюировать. Вы за качество их работы не в ответе, не Ваши проблемы и на наезды и намеки не ведитесь.

Маленький ньюанс. Знаю не по теории, что когда в магазине оформляешь кредит, то как правило, делают ксерокопию паспорта.
Если был сговор между "нашедшими" паспорт и работником магазина, оформлявшим кредит, то тогда графологическая и подчерковедческая экспертиза. Наличие алиби на дату и время оформления покупки, то есть нахождение в другом месте, а не в магазине. В противном случае придется выплачивать.

Два раза занимался такого рода делами. В первом случае отстоял позицию клиента, во втором клиент решил, что проще выплатить долг за пользование моб. телефоном, купленным на утерянный пспорт, чем судиться из-за 2400 рублей. Но я его предупредил, что добровольная выплата может послужить признанием вины, и, если ещё какой-нибудь банк заявит о возникшем вдруг непогашенном кредите, то эта добровольная выплата будет учтена не в его сторону.

(Лис. @ 09.07.2006 - время: 18:42) Наличие алиби на дату и время оформления покупки, то есть нахождение в другом месте, а не в магазине. В противном случае придется выплачивать.

Ничего она платить не будет.
Если Вы обратили внимание то при выдаче потреб.кредитов в магазинах и офисах банков сейчас делают индивидуальную фотографию заемщика.
Элементарно фотка не срастется даже))))))
Сговора скорее всего нет, судя по дате получения кредита. 8 мая - был выходной, т.е. народец знал, что суммы до 100.000 рублей пробиваться не будут и СБ не перекинется информацией в этот же день. Если сговор имел бы место быть, то суммы кредитов были бы больше 100.000 рублей и сразу после "случайного нахождения" паспорта. Вот невнимательность - это запросто.
И скорее всего паспорт перепродавался несколько раз, так что еще кредиты вылезут возможно.

Буквально, в пятницу ездили в службу эконом. безопасности Альфа-банка, в главное здание, на ул.Ак. Сахарова. Как оказалось, мошенниками была вклеена чужая фотография в паспорт. Нам показали ксерокопию, где было явно видно, что лица на фото в новом паспорте и ксерокопии из магазина абсолютно раные. Как оказалось, мошенниками так-же была представлена поддельная справка о доходах! Дело в том, что почти три года, как сестра уволилась с последнего места работы, где был выдан полис пенсионного страхования, в связи с рождением третьего ребёнка. Нам представили все эти документы, и сказали, что теперь передают материалы в милицию, для возбуждения уголовного дела. Так же, взяли образец почерка и подписи, для почерковедческой экспертизы.
По большому счёту, вопросы у них к нам кончились, единственно, что, сказали нам, могут теперь дёргать в милицию, для разбирательств, и выяснения, не было ли в действиях сестры какого-либо умысла.
а по поводу других кредитов, пока всё тихо, и как сказали в СЭБ, вряд-ли всплывут ещё. А приобретённая техника скорее всего в последствии перепродавалась, для получения наличных денежных средств.

(BlackNoise @ 10.07.2006 - время: 00:10) ...Нам показали ксерокопию, где было явно видно, что лица на фото в новом паспорте и ксерокопии из магазина абсолютно раные.
..... Так же, взяли образец почерка и подписи, для почерковедческой экспертизы.

Как я и говорил.

кое-что еще

ВЫДАЧА КРЕДИТА. .
почти на 99%...зависит от кредитного эксперта...и мошенником..очень часто является именно ОН...(даже с ведома руководства фирмы)...
так что ...
ОБЭП без работы не останется!!!. ....
и мой последний совет в этом топике...добивайтесь ПРАВДЫ!...а хватит ума и -наглости- подайте иск..НА ВОЗМЕЩЕНИЕ МОРАЛЬНОГО УЩЕРБА...
где-то на самом последнем месте..помните..что -Кредитная статистика- в наше время лишней не будет но. ..попадя в -чернный- список вы..и.сковородку не купите...даже с предоплатой в 50%...
ЖЕЛАЮ УДАЧИ!

Как я понял, кредитная история клиентов находиться ещё в стадии развития... то-есть конкретно эти оба банка не отслеживают клиента по другим кредитам в других учреждениях, такой ответ я получил от них на вопрос о правомерности выдачи очередного кредита при непогашенном первом... Что-же касается самого кредитования, то как-то не возникало необходимости воспользоваться сей услугой...
Ну а что касается компенсации.. честное слово, нет никакого желания связываться с судебными инстанциями с таким уровнем коррумпированности, какой присутствует сейчас во всех отраслях власти...