ФР:ПЕРВЫЕ ШАГИ

Биржа — это общественное изобретение. Нет конкретного человека или группы людей, которые ее создали, она появилась как бы сама собой в результате развития торговых отношений и финансовых инструментов.

Заниматься трейдингом в современном мире может каждый, кто имеет хотя бы базовые понятия о биржевых инструментах и готов рискнуть своими сбережениями или их частью. Такие знания, в зависимости от имеющегося образования и опыта, можно получить на курсах и тренингах, которые предлагают инвестиционные компании. Что же касается первоначального капитала, то его сумма не ограничена. Но торопиться с реальной торговлей все-таки не стоит, в первую очередь надо потратить время на образование и подготовку. При правильном подходе новичок шаг за шагом превращается в профессионального инвестора. В обучении биржевым инвестициям главное — разумное сочетание теории и практики. Наилучших результатов можно достигнуть, пройдя постепенно несколько этапов. Для начала необходимо получить базовые знания о работе на фондовом рынке, техническом и фундаментальном анализе, например воспользовавшись курсом обучающих семинаров, и тренироваться на демо-счетах.

Когда человек уже уверенно себя чувствует при работе с акциями и облигациями, можно приступить к осваиванию более сложных финансовых инструментов, таких как фьючерсы и опционы. Участнику фондового рынка, готовому к инвестированию крупной суммы, свою помощь предложат профессиональные консультанты, которые будут ежедневно сообщать клиенту свое видение ситуации на рынке и давать соответствующие рекомендации, при этом вся ответственность за принятое решение остается на инвесторе. Работа с экспертом даст новичку возможность проверить себя, сравнить свою позицию с мнением профессионала.

У тех инвесторов, которые уже добились положительных результатов, есть возможность постоянно повышать свою квалификацию.

За минуту или за год

При первых шагах на реальном рынке инвестору очень важно объективно оценить собственные возможности. Вкладывать средства стоит только тогда, когда существует сформировавшаяся тенденция к росту, которая подтверждается выработанной стратегией. Нельзя торговать от скуки или под воздействием порыва, а также после понесенного убытка только из желания «отыграться». В случае неудачи инвестору прежде всего надо проанализировать ситуацию, выявить все ошибки и только потом приступать к следующему этапу торговли на бирже.

Всю инвестиционную деятельность можно условно разделить на три группы: долгосрочная, среднесрочная и краткосрочная. Если начинающий инвестор предпочитает получить солидный прирост своего капитала в будущем и не гонится за «быстрыми» деньгами, то наиболее оптимальное решение в таком случае — работа по долгосрочной стратегии. Она формируется один раз и в течение длительного времени претерпевает лишь незначительные изменения — если инвестор принимает решение докупить какие-либо активы или, что реже, продать неперспективную позицию. Такая долгосрочная стратегия считается самой прибыльной, особенно если учитывать стремительный рост российского рынка в течение последнего времени. Но для реализации долгосрочного проекта необходимо обладать стальными нервами.

При выборе среднесрочного проекта таких трудностей уже не возникает, прежде всего потому что человек, занимающийся среднесрочной торговлей, должен уметь улавливать сформировавшиеся тенденции рынка и устанавливать точки «входа–выхода». Среднесрочная операция занимает от нескольких дней до недель, и риски по ней незначительны, хотя чуть выше по сравнению со стратегическим инвестированием.

Спекуляции на рынке — наиболее рисковый, но и наиболее доходный способ биржевой торговли. Спекулянт может производить неограниченное количество операций в день, зарабатывая даже на незначительных изменениях котировок. Такой подход требует от инвестора оперативности и способности заметить малейшее колебание на рынке.

Практически все успешные трейдеры советуют вести журнал всех сделок и таким образом учиться на собственном прошлом опыте.

Время не ждет! Или ждет?

В начале карьеры у многих инвесторов была череда успешных сделок. Это одна из тех небольших шуток, которые любит рынок, — ободренный ранним и быстрым успехом человек просто теряет бдительность, расслабляется и начинает допускать ошибки. Новичкам везет, и это относится к торговле так же, как ко всему остальному, поэтому не стоит становиться излишне самоуверенными. Многие инвесторы, терявшие деньги в начале своей карьеры, благодарны за этот урок — в будущем он дал им реалистичное видение проблем и рисков торговли.

«Суть знаний в опыте, а суть опыта в самостоятельности». Эта цитата из книги Уайта «Бывший и будущий король» лаконично описывает большую часть того, в чем заключается смысл биржевой торговли. Иногда очень хочется полагаться на чьи-то торговые идеи, исследования, рекомендации или системы, но по большей части прогресс происходит тогда, когда человек сам выполняет анализ, формирует свои личные гипотезы и полагается на собственные решения.

Конечно, изучение работы других людей является частью образования инвестора, и существует множество общедоступных идей, которые становятся компонентами успешной торговой стратегии. Уверенность в идее приходит, как правило, после того как человек уже имел опыт самостоятельной работы и понимает концепцию от самых ее основ. В торговле прежде все нужно использовать только те идеи, которые начинающий инвестор понимает. Также он должен принимать решения на основе проведенного анализа.

В любом случае торговля на финансовых рынках не так сложна, как может показаться на первый взгляд. Сегодня многие люди начинают инвестиционную деятельность, не вникая в детали, они принимают решение приобрести ценные бумаги, услышав в новостях информацию о росте активов или глядя на успешный опыт своих знакомых и друзей. Постепенно начинающие инвесторы углубляются в рыночные механизмы, пересматривают состав своих портфелей. В конечном итоге фондовая торговля становится для них увлекательным и прибыльным увлечением, а порой и профессией.

Тем, кто хочет попробовать себя в инвестиционной деятельности, необходимо помнить, что на подготовку и образование потребуется время. Чем раньше начать обучение, тем раньше можно будет выйти на рынки капитала, которые сегодня растут очень быстро и приносят сверхприбыли, а ведь застать такое время — мечта любого инвестора.

Большинство частных игроков теряют свои деньги из-за того, что они не следуют правилам управления капиталом. Игра на бирже требует специальной подготовки. Здесь важно знать и применять принципы планирования и управления рисками. Самые тяжелые моменты чаще всего наступают после первых нескольких успешных сделок. У новичка создается впечатление, что он уже постиг все тонкости профессии, и тогда он начинает необоснованно увеличивать размеры контрактов, пренебрегать правилами управления собственным капиталом либо торговать по наитию. Как правило, это плохо кончается. Можно только посоветовать относиться к каждой новой сделке, как к первой и как к самой крупной за последний, скажем, месяц. Основная опасность – потерять голову! Как правило, первые трейды у новичка бывают удачными, и у очень многих начинает голова кружиться от успеха. Как и в любой другой профессии, в трейдинге важно научиться как можно лучше понимать и чувствовать рынок и, как следствие, лучше торговать. После этого доходность придет автоматически.

И еще одна серьезная ошибка – новички часто в ходе движения рынка начинают менять выработанную стратегию. А это тоже не рекомендуется. Самое важное – иметь выстроенную торговую систему и четко придерживаться своего плана. Опытные трейдеры, однажды разработав стратегическую линию, строго следуют ей в любых ситуациях. Чего точно нельзя делать, это торговать, вообще не имея никакого плана, руководствуясь одними эмоциями. Это прямой путь к финансовому краху.

Что касается выбора оптимальной стратегии, то тут готовых рецептов нет. Эксперты советуют новичку начинать с самых простых методов биржевой торговли, описанных в книгах, и параллельно изучать более сложные стратегии, выбирая ту из них, которая в наибольшей степени соответствует его характеру, уровню подготовки. Начинающим трейдерам не стоит на первых порах совершать короткие продажи. Эксперты не рекомендуют брать кредиты – играть надо только на свои деньги. Немаловажно и не ошибиться с выбором брокера – дешевые комиссии далеко не всегда означают качественное обслуживание. Опытные трейдеры советуют заносить в специальный журнал все данные: когда и почему был произведен трейд, его результаты. Тот, кто не учится на прошлых ошибках, не застрахован от их повторения в будущем. Существуют три слагаемых успеха для новичков – консерватизм, дисциплина и постоянное изучение рынка. Рекомендую прочитать лучшие книги по техническому, новостному, фундаментальному анализу, а самое главное – по методам управления рисками: "Нужно стремиться выработать собственную методологию принятия торговых решений и не пытаться угадывать рынок, а именно работать со своими решениями и открытыми позициями. Абсолютно за каждым разорением торгового счета стоят неоправданно большие торговые позиции. Именно работа с катастрофически большими величинами открытых позиций превращает большинство трейдеров из интеллигентных, анализирующих, здравомыслящих людей в тупую, безликую, паникующую толпу, неспособную принимать адекватные решения. Трейдинг – для тех, кто умеет контролировать свои эмоции, не поддается эйфории первых побед или панике после первого же провала. Опытный трейдер никогда, даже в случае самого большого проигрыша или выигрыша, не дает власти эмоциям, не позволяет страху, жадности и паническим настроениям влиять на принятие решений. Трейдинг – удел тех, кто способен к постоянной концентрации внимания и дисциплинированности. Ведь ошибка или невнимание к деталям могут стоить слишком дорого.

Эксперты рекомендуют прежде всего попробовать свои силы на виртуальной бирже. Почти все брокерские конторы предоставляют своим клиентам такой шанс. Для обучения клиентов интернет-трейдингу брокеры создают на основе реальной торговой системы специальные "демонстрационные" программы. Подключиться к демо-версии может каждый. Достаточно заполнить мини-анкету или зарегистрироваться на сайте брокера, скачать программу на свой компьютер – и можно начинать торговать. Брокеры начисляют на "учебный" счет клиента определенную сумму – от 10 000 руб. до 1 млн. руб. Учебная торговля ведется почти по-настоящему – в режиме реального времени. Заключать сделки можно в любой момент, но не по реальным биржевым котировкам, а по их аналогам, несколько отличающимся от настоящих цен. Поработав с виртуальными деньгами, можно не только выработать собственную стратегию торговли, но и проверить ее "в деле". По словам брокеров, менее половины пользователей демо-версий потом продолжают торговать акциями по-настоящему. Это своеобразная психологическая проверка на прочность – многие понимают, что не готовы работать на фондовом рынке.