Криптовалюта

Венесуэла приступит к созданию собственной криптовалюты, которая будет называться El Petro, сообщил в воскресенье в эфире телеканала Venezolana de Televisión президент южноамериканской страны Николас Мадуро. Криптовалюта будет обеспечиваться «запасами венесуэльских природных ресурсов, золота, нефти и алмазов».

По словам Мадуро, El Petro должна помочь стране в вопросе денежного суверенитета, найти новые способы финансирования международных транзакций, в том числе в обход финансовых санкций США. В августе 2017 года Дональд Трамп запретил сделки с долговыми обязательствами правительства Венесуэлы и с государственной нефтяной компанией страны. Это создает трудности для перевода средств через международные банки, замедляет некоторые платежи по облигациям, усложняет экспорт нефти.

«Венесуэла создаст криптовалюту для укрепления денежного суверенитета, поскольку она позволит преодолеть финансовую блокаду и таким образом перейти к новым формам международного финансирования для экономического и социального развития страны», – сказал Мадуро.

На протяжении последних лет Венесуэла переживает экономический кризис, сопровождающийся стремительным ростом цен и девальвацией национальной валюты. Экономическое состояние страны подкосили цены на нефть. Страна имеет самые большие в мире запасы нефти: по разным оценкам, от 70 до 170 млрд тонн (17,5% от общемировых запасов). Проблема в том, что это тяжелая нефть, себестоимость добычи которой высока. Финансовые санкции США лишь подлили масла в огонь. Потому что главными покупателями тяжелой венесуэльской нефти являются американские НПЗ, которые заточены под переработку именно этого черного золота.

Согласно рейтингам международных агентств, страна близка к дефолту. Внешний долг Венесуэлы по итогам прошлого года составляет 132,15 млрд долларов. Мадуро уже создал специальную комиссию, которая будет заниматься реструктуризацией внешнего долга. Россия, как известно, уже реструктурировала долг стране. Однако в числе крупнейших кредиторов не Россия, а Китай, с которым, впрочем, тоже можно договориться.

В 2016 году инфляция в стране достигла 254,4%, а ВВП сократился на 16,5%. В текущем году, как ожидается, венесуэльская экономика упадет на 12%, а в 2018 году – на 6%. Согласно последним прогнозам МВФ, в 2017 году рост потребительских цен в Венесуэле ожидается на уровне 652,7%, а в 2018 году – уже 2349,3%. По мнению агентства S&P, падение экономики Венесуэлы может прекратиться в лучшем случае только в 2019 году.

«На таком фоне венесуэльская валюта боливар находится на минимумах, обвалившись на 40% от уровней начала 2016 года и в два–три раза с 2013 года. Ограничены возможности расчетов в этой валюте, в том числе и международных», – отмечает Марк Гойхман из ГК TeleTrade. Из-за падения боливара страна испытывает острый дефицит продуктов питания, медикаментов и других базовых товаров. Создание альтернативной валюты является вынужденной мерой, которая может помочь преодолеть гиперинфляцию и дефицит продуктов. Сможет ли новая криптовалюта El Petro стать реальной альтернативой обесценивающемуся боливару?

На самом деле из-за катастрофического роста цен в Венесуэле уже стали популярны криптовалюты. Местные бизнесмены, например, в качестве расчетов начали даже отправлять друг другу цифровые коллекционные карты с лягушонком Пепе, передавал Cryptoinsider. Эта биржа изображений на базе блокчейн-платформы была создана в начале 2017 года. «Мы находимся в Венесуэле, и биткоин не раз спасал наш бизнес. Благодаря криптовалюте мы смогли увеличить штат сотрудников с пяти до 10 человек, а также приобрели кондиционер. Наш бизнес становится крепче каждый год, и поэтому мы по-прежнему полагаемся на биткоин. Теперь его дополнили еще и активы Counterparty», – рассказывал предприниматель.

Однако до сих пор ни одно правительство и ни один центральный банк не поддержали криптовалюту. В этом плане Венесуэла может стать первооткрывателем.

«Принципиальное отличие криптовалют от официальных денег в том, что они выпускаются не централизованно, а выступают как продукт действий многих участников распределенной сети блокчейн, совершающих сделки анонимно. Поэтому гипотетический выпуск El Petro самим государством, с конкретными известными участниками процесса – уже отход от принципов криптовалют. Равно как и стабильность El Petro и обеспечение природными ресурсами Венесуэлы. Эти ресурсы не могут обеспечить боливар. И гипотетический El Petro не может быть защищен от инфляции и нестабильности, поскольку нет никаких условий для этого», – говорит Марк Гойхман.

Также непонятно, добавляет Гойхман, как выпуск и обращение государственной криптовалюты будет осуществляться технически, ведь для этого нужны развитые и широко используемые технологии с участием тысяч пользователей. Всего этого пока нет не только в Венесуэле, но и ни в одной другой стране. Наконец, признание такой валюты вместо доллара и боливара другими контрагентами для внешнеэкономических расчетов крайне сомнительно, считает Гойхман.

«Идее о национальной криптовалюте суждено разбиться вдребезги», – скептичен и аналитик социальной сети для инвесторов eToro в России и СНГ Михаил Мащенко. По его мнению, El Petro не будет ничем отличаться от «обычного» боливара, если она будет эмитироваться правительством, которое может беспрепятственно печатать валюту для решения своих внутренних задач, из-за чего возникнет традиционная для Венесуэлы инфляция.

«Чтобы быть полноценными деньгами, национальной валюте надо иметь международное признание и курс по отношению к другим валютам, а это достигается экономической стабильностью и монетарным регулированием. Отсутствие конвертируемости – также огромный недостаток для любых денег. Поэтому без т. н. привязки к доллару ничего не выйдет», – согласен Иван Карякин из Global FX.

В мире есть примеры, когда в стране одновременно действовали несколько видов денег. Это всегда было во время кризиса, революции или войны, и побеждали, как правило, деньги другой страны или золото, то есть то, что больше всего являлось деньгами, чем криптовалюта не является, говорит Карякин. «А руководству Венесуэлы необходимы средства для решения насущных проблем: выплаты по займам, увеличения добычи нефти, выполнения социальных обязательств и т. п.», – добавляет он.

Для обхода финансовых санкций США вообще не обязательно создавать национальную криптовалюту.

«Мадуро следовало бы пойти по стопам Ирана, где сделали ставку на пользующуюся как спросом, так и доверием, независимую от какой-либо страны валюту – биткоин. Контрагенты за рубежом будут принимать его так же охотно, как и доллар», – считает Мащенко.

Скорее всего, объявление об El Petro – это шаг отчаяния, призванный вселить некую надежду на выход из кризиса, считает Гойхман. «А если власти страны хотят создать новые деньги на замену боливару и тем самым ограбить часть населения, то это вскоре будет ясно», – заключает Карякин.

Как пишут западные СМИ, стоимость биткоина с начала года выросла на 1300%. Западные эксперты начинают выказывать беспокойство по поводу таких темпов роста.

«Биткоин сейчас напоминает несущийся поезд без тормозов», — отметил аналитик Шейн Чанел из аналитического центра ASR Wealth.

Напомним, в РФ в данный момент нет четкого закона, регулирующего криптовалюты. Ранее портал iz.ru сообщал, что замминистра финансов Алексей Моисеев рассказал о готовящемся законе по криптовалютам. Согласно этому документу, создание криптовалюты специально для расчетов может рассматриваться как уголовно наказуемое деяние.

Этот расчет основан на капитализации биткоина — стоимости криптовалюты на текущий момент умноженной на объем эмиссии. Однако данный расчет делался при цене 12,5 тыс долларов за один «биток», когда капитализация этой криптовалюты составляла 210 млрд долларов. 6 декабря капитализация биткоина стала еще выше — курс биткоина в очередной раз установил рекорд, преодолев рубеж 13 тыс долларов за один биткоин.

В случае роста курса биткоина до 15 тыс долларов, капитализация этой валюты станет выше, чем капитализация индийской рупии, являющейся одной из самых крупных мировых валют. Выше капитализация будет только у йены, юаня, евро и доллара, она пока существенно опережают биткоин. Так, капитализация американского доллара, например, составляет 1,4 трлн долларов.

Впрочем, капитализация других популярных криптовалют хоть и не входит в топ-10, но все-таки находится на довольно высоком уровне: Ethereum занимает 17-е место, Bitcoin Cash — 20-е. Но капитализация эфира уже сегодня превышает капитализацию турецкой лиры, Bitcoin Cash — чешской кроны.

Но, как отмечают эксперты, хотя эти цифры, безусловно, несколько искажают реальную ситуацию в мировых финансах, так как номинальная стоимость банкнот, находящихся в обращении, не отражает целостную картину стоимости валюты, но статистика все-таки говорит о том, что биткоин приобретает все больший вес в глобальных финансах.

Таким образом, биткоин побил рекорд собственной стоимости в третий раз за сутки, продемонстрировав рост в 23%.

Президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин в интервью порталу iz.ru объяснил причину резкого роста стоимости биткоина.

По его словам, он связан с массовой скупкой этого вида криптовалюты в преддверии открытия фьючерсной торговли биткоином на американских биржах.

Он был приглашен в качестве свидетеля защиты в Верховный суд Греции Ареопаг на слушания по делу россиянина Александра Винника – специалиста по информационным технологиям, обвиняемого американскими властями в отмывании 4 миллиардов долларов через биржу криптовалюты биткоин.

В последние дни курс биткоина бьет все рекорды, цифровая валюта пользуется огромным спросом.

"Это просто интерес людей. Если говорить про финансовые рынки, то он стоит сегодня столько, сколько народ готов за него заплатить. Если мы оцениваем рынок всех криптовалют в 300 миллиардов евро, то давайте будем реалистами – столько денег не было внесено в этот бизнес-проект. И пока деньги из бизнес-проекта не вынимаются, кажется, что он растет. Но как только кто-то скажет "я хочу захеджировать свою прибыль и вытащить 100-200 миллионов из этого проекта", то цена биткоина спустится до реалий, которые должны быть", — прокомментировал эксперт.

Виртуальное золото

По словам Степановса, биткоин сейчас рассматривается как "цифровое золото". "Раньше каждый хотел купить себе золотую монетку, положить дома на "черный день". Сейчас так же каждый хочет купить себе один маленький биткоин, положить его себе в телефончик и быть сопричастным", — сравнил эксперт.

"Каждый человек хочет иметь маленькую запись в общей базе данных – без проблем. Он готов за это еще и платить — тоже без проблем", — заметил он.

Степановс привел в пример компьютерные игры, где многие готовы платить за покупку виртуального "оружия" – "мечей" и пр. "Кто играет, тому интересно, он готов заплатить. А остальным какая польза? Спекулятивный интерес? Да, купить-продать. А сейчас ситуацию с биткоином настолько раскрутили, что все думают – купить и ждать, а вдруг чудо будет", — говорит эксперт.

Что дальше?

Он напомнил, что цена отражает спрос. "Не забываем, что сюда идут большие игроки, которые в конце месяца выйдут на американские биржи с возможностью сделать фьючерсы на биткоин. Все эти индексовые биржи, индексовые фонды зарабатывают в основном на умении пустить волну вниз – поднять волну вверх. А волатильность – движение цены в одну-другую сторону – огромная сейчас, когда занимаются простые люди. Когда придут образованные инвесторы, которые умеют играть, то я уверен, что они решат отыграться с ценой, в одну-другую сторону гонять ее и, соответственно, рынок в конечном итоге схлопнет эту цену",- уверен специалист по финтеху.

По его мнению, волатильность не должна превышать 5-6% в месяц, тогда как в случае с биткоином цена "гуляет" на 20% в обе стороны.

В пятницу курс биткоина побил очередной исторический рекорд, превысив 17 тысяч долларов, после чего обвалился примерно на 3 тысячи долларов. Однако затем криптовалюта возобновила рост и отыграла большую часть потерь, вернувшись к уровню около 16 тысяч долларов. При этом еще в начале недели биткоин торговался на уровне около 11,2 тысячи долларов.

Большинство аналитиков связывают взрывной рост курса криптовалюты с ожиданиями скорого запуска торгов фьючерсами на биткоин на американских биржах.

"Единственное, что сейчас мы должны признать, что криптовалюта в России имеет право ходить, но только в отношении "персона-персона", то есть только в отношении физических лиц и только через заключение так называемых непоименных, возможно смешанных или однородных договоров. Сейчас мы это можем делать", — сообщила она в ходе конференции CryptoInvestForum.

"Другая проблема, что мы действительно пока не можем ничего сделать с налогообложением, и майнинг тому яркий пример. … Сейчас мы специально вели беседы с Федеральной налоговой службой, они признают, что в нынешнем видении криптовалют и токенов очень сложно составить согласованное налогообложение", — добавила она.

Ряд стран открыли свои рынки для криптовалют — цифровых инструментов на основе технологии блокчейн. Российские власти осторожно подходят к этому вопросу. ЦБ не раз заявлял о преждевременности допуска криптовалют к торгам в России и высоких рисках их использования.

Президент России Владимир Путин поручил правительству совместно с ЦБ до 1 июля 2018 года подготовить поправки в законодательство РФ, регулирующие процедуру размещения криптовалют по аналогии с регулированием первичного размещения ценных бумаг. В ЦБ заявили, что к концу 2017 года представят концепцию регуляторной "песочницы", где будет осуществляться временное регулирование криптовалют.

Мужчина заявил в полицию, рассказав о том, что двое неизвестных выманили у него 300 тысяч долларов под предлогом продажи криптовалюты. Подробности случившегося не приводятся.

По факту инцидента возбуждено уголовное дело.

Стартовая цена фьючерсных контрактов на январь 2018 года, торги по которым были начаты в воскресенье, — 20,65 тысячи долларов. После начала торгов стоимость фьючерса немного поднялась, а затем начала снижаться и на 06.18 мск составляла 18,79 тысячи долларов.

Неделю назад были запущены торги на фьючерсы на биткоин на Чикагской бирже опционов (CBOE). В ходе дебютных торгов январские фьючерсы на криптовалюту подорожали более чем на 25%, до 18,85 тысячи долларов.

По словам Ольденбурга, основные проблемы биткоина — высокие комиссии и падающая скорость переводов. Предприниматель отмечает, что пропускная способность сети ограничена "размером блока" — памяти, которая хранит записи транзакций. Из-за этого криптовалюта неликвидна и вложения в нее становятся слишком рискованными.

Инвестор продал все свои биткоины, но не отказался от криптовалют в целом, сделав выбор в пользу Bitcoin Cash.

По некоторым данным, комиссионные сборы за транзакции в биткоинах удваиваются каждые три месяца. При этом на подтверждение одной операции в среднем требуется 4,5 часа, отмечает Business Insider.

Компания Bitcoin.com управляет одним из крупнейших отраслевых сайтов и предоставляет инструменты для инвестиций в биткоин. На ресурсах компании зарегистрировано более 500 тысяч криптовалютных кошельков.

На прошлой неделе курс биткоина обновил рекорд, превысив отметку в 20 тысяч долларов. За год пиковая цена этой криптовалюты выросла в 20 раз.

“В этом году Япония стала одной из первых стран, признавших биткоин в качестве легального платежного средства. По мнению 27% респондентов, эта страна в следующем году будет по-прежнему оставаться лидером в сфере технологий блокчейн и станет мировым лидером в развитии криптовалютной индустрии. За Японией следуют Россия и Южная Корея (по 15% голосов каждая)”, — отмечается в исследовании.

Примерно 65% опрошенных полагают, что криптовалюты постепенно станут внедряться в реальную экономику уже в ближайшей перспективе, еще 25% респондентов допускают такую возможность с большой долей вероятности. И только 10% опрошенных назвали подобный сценарий развития события маловероятным.

Причем примерно 90% опрошенных верят в «светлые перспективы» криптовалют, они инвестировали в них на долгосрочный период. Менее одной трети инвесторов занимались спекуляциями с криптовалютами с целью получения прибыли в краткосрочной перспективе.

Также инвесторы отметили, что осведомлены о рисках инвестиций в криптовалюты. Около 51% опрошенных считает, что риск потери своих инвестиций в криптовалюты в 2018 году средним, 25% — высоким.

В опросе приняли участие 678 инвесторов из США, стран ЕС, Турции, Бразилии, России и ряда других стран, которые приняли решение «вложиться» в криптовалюты.